Análise
de Fundos : UBB Vip DI Referenciado
Data da
Análise : 06/01/2007 |
| Caracteristicas
Operacionais |
| Tipo
de Fundo |
Referenciado
DI |
| Taxa
de Administração |
0,5% ao ano |
| Taxa
de Performance |
não
tem |
| Prazo
de Carência |
não
possui |
| Tipo
de Cota |
Fechamento |
| Data
Conversão da Cota |
D
+ 0 Aplicação e Resgate |
| Valor
Minimo de Aplicação |
R$
100.000,00 |
| Graus
de Risco |
| Crédito |
Médio |
| Rentabilidade |
Baixa |
| Transparência |
Baixa |
| Comentário
do Valmir :
|
|
O UBB Vip DI Referenciado é um fundo que compra cotas de outros
fundos, lamentavelmente o administradordo fundo não informa de qual
fundo ele compra cotas o que dificulta a análise do risco de
crédito desse fundo, optamos por classificá-lo como sendo um fundo
de médio risco de crédito . A taxa de administração desse
fundo está alta para os fundos desse tipo ( referenciado DI ) . A
rentabilidade do fundo está em torno de 97,30% do CDI o que nos
indica que o gestor desse fundo está aplicando o patrimônio a
exatamente 100% do CDI , a taxa máxima e minima observada devem ser
decorrentes de ajustes nas taxas de títulos de longo prazo . Pela
sua cota ser de fechamento , o investidor que aplica nesse fundo
perde um dia de aplicação . O patrimônio vem apresentando um alto
crescimento para um fundo com mais de 1 bilhão de reais .
Conclusão : Valor mínimo de aplicação é elevado para
a rentabilidade proporcionada , há opções mais interessantes
disponíveis no mercado com igual grau de risco .
( Valmir 06/01/2007 ) |
| Rentabilidades
Mensais ( inicio do fundo em Abril de 2006 ) |
| Rent. % |
Jan |
Fev |
Mar |
Abr |
Mai |
Jun |
Jul |
Ago |
Set |
Out |
Nov |
Dez |
Acum. |
| 2003 |
|
|
|
0,83 |
1,97 |
1,87 |
2,07 |
1,76 |
1,69 |
1,65 |
1,41 |
1,35 |
15,57 |
| 2004 |
1,26 |
1,05 |
1,33 |
1,10 |
1,21 |
1,23 |
1,23 |
1,25 |
1,19 |
1,20 |
1,23 |
1,48 |
15,80 |
| 2005 |
1,37 |
1,21 |
1,51 |
1,39 |
1,47 |
1,56 |
1,48 |
1,62 |
1,49 |
1,38 |
1,37 |
1,46 |
18,77 |
| 2006 |
1,42 |
1,14 |
1,38 |
1,06 |
1,26 |
1,17 |
1,15 |
1,23 |
1,03 |
1,07 |
0,99 |
0,96 |
14,78 |
|
| Rentabilidades
Média nos últimos dias úteis ( % do CDI ) |
| Dias |
%
do CDI |
| 3
dias |
97,34% |
| 7
dias |
97,99% |
| 20
dias |
97,60% |
| 126
dias |
97,92% |
| 252
dias |
98,40% |
|
| Máxima
e Mínima Rentabilidade nos útilmos 12 meses ( % do CDI )
|
|
%
do CDI |
| Máxima |
118,23% |
| Mínima |
85,47% |
| Média |
98,40% |
|
| Crescimento
do Patrimônio nos últimos 12 meses |
| Data |
Quantidade
de cotas |
%
Crescimento |
| 29/12/05 |
446.573.888 |
|
| 03/01/07 |
563.603.255 |
26,21% |
|
|
|
| Valor
do Patrimônio em reais na data de análise |
R$
1.028.736.003,93 |
|
| R$ 122.536.314,95 |
| O que
é CDI ? |
CDI é a
abreviação de Certificado de Depósito Interbancário de
Prazo de 01 dia útil .
Os bancos aplicam as suas sobras de caixa nesse tipo de
investimento .
Em geral a taxa do CDI é definida de acordo com a taxa de
juros vigente no país .
Desta forma a taxa do CDI serve para avaliar o trabalho do
gestor pois em geral os bancos captam recursos dos fundos de
investimentos pagam 100% do CDI . |
| Entenda
os Graus de Risco . |
| Risco
de Crédito
: é a probabilidade de que os emissores dos títulos que
compõe a carteira do fundo não paguem no vencimento.
Risco de
Rentabilidade
: é a probabilidade de não receber a rentabilidade
esperada.
Transparência
: é a disponibilidade do gestor de expor a carteira de
investimentos do fundo de forma detalhada. |
|
|
