Análise
de Fundos : Santander Diferencial Mais 3
Data da
Análise : 03/08/2007 |
| Características
Operacionais |
| Tipo
de Fundo |
Multimercado
Com Renda Variável e com Alavancagem |
| Taxa
de Administração |
0,25% ao ano
diretamente ou 1,75% ao ano indiretamente |
| Taxa
de Performance |
não
cobra |
| Prazo
de Carência |
não
possui |
| Tipo
de Cota |
Fechamento |
| Data
Conversão da Cota |
D
+ 0 Aplicação e D+ 1 Resgate |
| Valor
Mínimo de Aplicação |
R$
1.000,00 |
| Graus
de Risco |
| Crédito |
Alto |
| Rentabilidade |
Baixa |
| Transparência |
Baixa |
| Comentário
do Valmir :
|
Trata-se de um fundo que investe em cotas de outros fundos e como os fundos onde o gestor aplica os recursos desse fundo cobram uma taxa de adminsitração
a somatória dessas duas taxas não poderá ser superior a 1,75% ao ano .
Como o gestor não divulga em quais fundos ele está aplicando o patrimônio desse fundo e nem encontramos qualquer menção sobre esse fundo no sitio do
gestor , atribuímos a esse fundo um alto risco de crédito e uma baixa transparência de informações.
O fundo possui atualmente mais de 21.000 cotistas e sua taxa de administração esta baixa para este tipo de fundo de investimento.
A rentabilidade que o gestor proporcionou aos cotistas nos últimos 252 dias úteis é ridícula dado o risco que o cotista corre com esse tipo de fundo ( inclusive
com a possibilidade de ter que aportar mais recursos caso o fundo venha apresentar patrimônio negativo )
Praticamente não há crescimento do patrimônio do fundo nos últimos 12 meses o que sugere que o distribuidor do fundo não está mais comercializando o fundo.
Conclusão : Rentabilidade muito baixa , baixo nível de informação, nem no sítio ( rsssss gostei desse termo é o equivalente a site ) do gestor encontramos
informações sobre o fundo , eu não investiria neste fundo ! ( Valmir 08/08/2007 )
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| Rentabilidades
Mensais nos últimos 12 meses em % informações
até a data da análise |
| Rent. % |
Jan |
Fev |
Mar |
Abr |
Mai |
Jun |
Jul |
Ago |
Set |
Out |
Nov |
Dez |
Acum. |
| 2006 |
|
0,53 |
1,52 |
3,07 |
-1,76 |
2,21 |
1,63 |
0,99 |
0,19 |
2,75 |
1,58 |
2,96 |
16,73 |
| 2007 |
0,02 |
0,89 |
-0,39 |
2,85 |
2,49 |
0,35 |
-1,35 |
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Importante :
Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade
futura
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| Rentabilidades
Média nos últimos dias úteis ( % do CDI ) informações
até a data da análise |
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| Dias |
%
do CDI |
| 3
dias |
-322,07% |
| 7
dias |
-136,99% |
| 20
dias |
-263,73% |
| 126
dias |
63,49% |
| 252
dias |
101,05% |
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| Máxima
e Mínima Rentabilidade nos últimos 12 meses ( % do CDI ) informações
até a data da análise |
|
| Rentabilidades |
%
do CDI |
| Máxima |
1771,62% |
| Mínima |
-3803,06% |
| Média |
101,05% |
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| Crescimento
do Patrimônio nos últimos 12 meses informações
até a data da análise |
| Data |
Quantidade
de cotas |
%
Crescimento |
| 02/08/06 |
63.012.594,225 |
|
| 03/08/07 |
63.827.239,639 |
1,29%
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| Valor
do Patrimônio em reais na data de análise |
R$
778.991.098,90 |
| O que
é CDI ? |
CDI é a
abreviação de Certificado de Depósito Interbancário de
Prazo de 01 dia útil .
Os bancos aplicam as suas sobras de caixa nesse tipo de
investimento .
Em geral a taxa do CDI é definida de acordo com a taxa de
juros vigente no país .
Desta forma a taxa do CDI serve para avaliar o trabalho do
gestor pois em geral os bancos captam recursos dos fundos de
investimentos pagam 100% do CDI . |
| Entenda
os Graus de Risco . |
| Risco
de Crédito
: é a probabilidade de que os emissores dos títulos que
compõe a carteira do fundo não paguem no vencimento.
Risco de
Rentabilidade
: é a probabilidade de não receber a rentabilidade
esperada.
Transparência
: é a disponibilidade do gestor de expor a carteira de
investimentos do fundo de forma detalhada. |
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