Análise
de Fundos : Nossa Caixa RF
Data da
Análise : 26/12/2007 |
| Características
Operacionais |
| Tipo
de Fundo |
Fundo
de Renda Fixa |
| Taxa
de Administração |
2,47% ao ano |
| Taxa
de Performance |
não
cobra |
| Prazo
de Carência |
não
possui |
| Tipo
de Cota |
Abertura |
| Data
Conversão da Cota |
D
+ 0 Aplicação e Resgate |
| Valor
Mínimo de Aplicação |
R$
100,00 |
| Graus
de Risco |
| Crédito |
Baixo |
| Rentabilidade |
Baixa |
| Transparência |
Média |
| Comentário
do Valmir :
|
O Nossa Caixa RF é um dos fundos mais antigos do mercado financeiro , ele foi fundado em 06 de setembro de 1996 , seu histórico de rentabilidade
é o que estamos vendo abaixo desse comentário .
Sua rentabilidade nos últimos meses está muito ruim pois sua rentabilidade média está em 70% do CDI ligeiramente acima da rentabilidade
da poupança . Sua carteira de investimentos é composta integralmente por títulos públicos federais . O fundo possui atualmente 20.411 cotistas .
A taxa de administração do fundo ( 2,47% ) tem um impacto muito forte na rentabilidade do fundo pois somente ela representa ao redor de 20% do CDI
ou seja, este fundo jamais irá proporcionar aos seus cotistas uma rentabilidade superior a 100% do CDI se mantida essa composição da carteira .
Conclusão : Este fundo destina-se a investidores que possuem o capital mínimo exigido para aplicação, para aqueles investidores que
possuem capitais maiores do que o valor mínimo de aplicação há alternativas melhores disponíveis no mercado . ( Valmir 26/12/2007 )
|
| Rentabilidades
Mensais nos últimos meses em % informações
até 20/12/2007 |
| Rent.
% |
Jan |
Fev |
Mar |
Abr |
Mai |
Jun |
Jul |
Ago |
Set |
Out |
Nov |
Dez |
Acum. |
| 1997 |
2,96 |
0,00 |
1,38 |
1,35 |
1,29 |
1,25 |
1,31 |
1,27 |
1,26 |
1,20 |
2,56 |
2,35 |
19,73 |
| 1998 |
2,23 |
1,82 |
2,05 |
1,45 |
1,38 |
1,44 |
1,42 |
1,20 |
2,13 |
2,59 |
2,29 |
2,05 |
24,39 |
| 1999 |
1,87 |
2,09 |
2,95 |
2,06 |
1,73 |
1,37 |
1,31 |
1,41 |
1,34 |
1,27 |
1,22 |
1,43 |
21,98 |
| 2000 |
1,28 |
1,30 |
1,34 |
0,97 |
1,28 |
1,30 |
1,20 |
1,26 |
1,00 |
1,08 |
1,01 |
1,08 |
15,04 |
| 2001 |
1,11 |
0,76 |
0,93 |
1,00 |
1,13 |
1,08 |
1,29 |
1,39 |
1,15 |
1,33 |
1,21 |
1,25 |
14,51 |
| 2002 |
1,33 |
1,10 |
1,14 |
1,27 |
-3,23 |
0,80 |
1,21 |
1,35 |
1,29 |
1,51 |
1,80 |
1,71 |
11,75 |
| 2003 |
1,95 |
1,76 |
1,82 |
1,86 |
1,77 |
1,81 |
1,94 |
1,77 |
1,60 |
1,55 |
1,73 |
1,28 |
22,95 |
| 2004 |
1,06 |
0,90 |
1,27 |
0,69 |
0,38 |
1,62 |
1,01 |
1,10 |
1,17 |
0,98 |
1,08 |
1,29 |
13,31 |
| 2005 |
1,22 |
1,09 |
1,37 |
1,18 |
1,30 |
1,37 |
1,31 |
1,36 |
1,29 |
1,23 |
1,41 |
1,46 |
16,75 |
| 2006 |
1,35 |
1,00 |
1,18 |
0,88 |
1,06 |
0,98 |
0,95 |
1,04 |
0,90 |
1,14 |
1,00 |
1,22 |
13,46 |
| 2007 |
0,85 |
0,95 |
1,15 |
1,77 |
1,29 |
0,33 |
0,20 |
-0,17 |
1,46 |
0,31 |
-0,24 |
Importante :
Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade
futura
|
| Rentabilidades
Média nos últimos dias úteis ( % do CDI ) informações
até 20/12/2007 |
| Dias |
%
do CDI |
| 3
dias |
-37,92% |
| 7
dias |
9,22% |
| 20
dias |
-24,88% |
| 126
dias |
29,61% |
| 252
dias |
70,26% |
|
| Máxima
e Mínima Rentabilidade nos últimos 12 meses ( % do CDI ) informações
até 20/12/2007 |
| Rentabilidades |
%
do CDI |
| Máxima |
1733,08% |
| Mínima |
-2732,65% |
| Média |
70,26% |
|
| Crescimento
do Patrimônio nos últimos 12 meses informações
até 20/12/2007 |
| Data |
Quantidade
de cotas |
%
Crescimento |
| 20/12/06 |
66.363.539,060 |
|
| 21/12/07 |
73.790.446,092 |
11,19% |
|
|
|
| Valor
do Patrimônio em reais na data de análise |
R$
415.859.513,90 |
|
| O que
é CDI ? |
CDI é a
abreviação de Certificado de Depósito Interbancário de
Prazo de 01 dia útil .
Os bancos aplicam as suas sobras de caixa nesse tipo de
investimento .
Em geral a taxa do CDI é definida de acordo com a taxa de
juros vigente no país .
Desta forma a taxa do CDI serve para avaliar o trabalho do
gestor pois em geral os bancos captam recursos dos fundos de
investimentos pagam 100% do CDI . |
| Entenda
os Graus de Risco . |
| Risco
de Crédito
: é a probabilidade de que os emissores dos títulos que
compõe a carteira do fundo não paguem no vencimento.
Risco de
Rentabilidade
: é a probabilidade de não receber a rentabilidade
esperada.
Transparência
: é a disponibilidade do gestor de expor a carteira de
investimentos do fundo de forma detalhada. |
|
|
