Análise
de Fundos : GERAÇÃO FIA PROGRAMADO
Data da
Análise : 09/03/2008 |
| Características
Operacionais |
| Tipo
de Fundo |
Ações |
| Taxa
de Administração |
4,00%
ao ano |
| Taxa
de Performance |
não
cobra |
| Prazo
de Carência |
não
possui |
| Tipo
de Cota |
Fechamento |
| Data
Conversão da Cota |
R$
100,00 |
| Valor
Mínimo de Aplicação |
|
| Graus
de Risco |
| Crédito |
Baixo |
| Rentabilidade |
Alto |
| Transparência |
Alta |
| Comentário
do Valmir :
|
O gestor desse fundo está investindo em 10 ações e de acordo com a última composição da carteira divulgada
pode-se notar uma certa preferência por ações de empresas com médio índice de liquidez
( capacidade transformar em dinheiro ) prefere deixar um percentual ao redor de 15% da carteira em ações
mais líquidas ( Petrobras por exemplo )
Sua taxa de administração está compatível com o tipo de fundo e devido a facilidade com o que se pode aplicar
o seu patrimônio cresce expressivamente , o fundo conta hoje com mais de 34.000 cotistas o que o torna um dos
maiores fundos em termos de quantidade de cotistas .
Sua rentabilidade nos últimos 12 meses está inferior ao IBOVESPA ( índice que mede o comportamento de preços das
ações mais negociadas na Bolsa de Valores de São Paulo ) porém isso não desabona o gestor pois a carteira do fundo é composta por
ações de empresas que possuem uma probabilidade maior de apresentarem uma valorização em suas cotações ( ações de empresas de 2ª linha ).
Sua politica de transparência deveria ser seguida por outros gestores !
CONCLUSÃO : Trata-se de um excelente fundo de investimento principalmente para o investidor que deseja ingressar
no mercado acionário ( Valmir/ 09/03/2008 ) .
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| Rentabilidades
Mensais nos últimos 12 meses em % informações
até 09/03/2008 |
| Rent.
% |
Jan |
Fev |
Mar |
Abr |
Mai |
Jun |
Jul |
Ago |
Set |
Out |
Nov |
Dez |
Acum. |
| 2006 |
|
|
|
|
-5,63 |
2,28 |
-0,08 |
-0,90 |
1,93 |
9,02 |
12,32 |
7,42 |
28,15 |
| 2007 |
6,64 |
3,63 |
5,70 |
3,65 |
4,63 |
5,51 |
3,64 |
1,03 |
10,05 |
8,26 |
-2,97 |
0,17 |
62,08 |
| 2008 |
-10,87 |
9,85 |
Importante :
Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade
futura
|
| Rentabilidades
Média nos últimos dias úteis ( % do CDI ) informações
até 09/03/2008 |
| Dias |
%
do CDI |
| 3
dias |
-12,39% |
| 7
dias |
-659,54% |
| 20
dias |
881,79% |
| 126
dias |
307,04% |
| 252
dias |
350,50% |
|
| Máxima
e Mínima Rentabilidade nos últimos 12 meses ( % do CDI ) informações
até 09/03/2008 |
| Rentabilidades |
%
do CDI |
| Máxima |
8617,73% |
| Mínima |
-12995,79% |
| Média |
350,50% |
|
| Crescimento
do Patrimônio nos últimos 12 meses informações
até 09/03/2008 |
| Data |
Quantidade
de cotas |
%
Crescimento |
| 02/03/07 |
92.563.119 |
|
| 04/03/08 |
451.220.420 |
387,47% |
|
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|
| Valor
do Patrimônio em reais na data de análise |
R$
904.750.637,07 |
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| O que
é CDI ? |
CDI é a
abreviação de Certificado de Depósito Interbancário de
Prazo de 01 dia útil .
Os bancos aplicam as suas sobras de caixa nesse tipo de
investimento .
Em geral a taxa do CDI é definida de acordo com a taxa de
juros vigente no país .
Desta forma a taxa do CDI serve para avaliar o trabalho do
gestor pois em geral os bancos captam recursos dos fundos de
investimentos pagam 100% do CDI . |
| Entenda
os Graus de Risco . |
| Risco
de Crédito
: é a probabilidade de que os emissores dos títulos que
compõe a carteira do fundo não paguem no vencimento.
Risco de
Rentabilidade
: é a probabilidade de não receber a rentabilidade
esperada.
Transparência
: é a disponibilidade do gestor de expor a carteira de
investimentos do fundo de forma detalhada. |
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