Análise
de Fundos : Caixa FIC Soberano RF Longo Prazo
Data da
Análise : 26/12/2007 |
| Características
Operacionais |
| Tipo
de Fundo |
Fundo
de Renda Fixa ( FAC ) |
| Taxa
de Administração |
1,50% ao ano |
| Taxa
de Performance |
não
cobra |
| Prazo
de Carência |
não
possui |
| Tipo
de Cota |
Fechamento |
| Data
Conversão da Cota |
D
+ 0 Aplicação e Resgate |
| Valor
Mínimo de Aplicação |
R$
5.000,00 |
| Graus
de Risco |
| Crédito |
Baixo |
| Rentabilidade |
Baixa |
| Transparência |
Alta |
| Comentário
do Valmir :
|
Este é um fundo que compra cotas de outros fundos a sua taxa de administração , atualmente o gestor está investimento 100% da sua carteira no
FUNDO DE INVESTIMENTO CAIXA MASTER SOBERANO RENDA FIXA LONGO PRAZO .
O fundo está com 17.080 cotistas e como podemos perceber ele está perdendo cotistas ainda que discretamente , acredito que essa perda está
sendo causada pela baixa rentabilidade que este fundo vem apresentando seguidamente ( cerca de 90% do CDI ) , o gestor sabiamente está calibrando
a rentabilidade do fundo para proporcionar uma taxa superior a da poupança .
O Fundo de Investimento Caixa Master Soberano Renda Fixa Longo Prazo ( fundo mãe ) está com a sua carteira de investimentos composta integralmente por títulos
públicos federais cujo vencimento é posterior a 2009 ( cerca de 76% da sua carteira ) indicando que o gestor esta fazendo uma aposta clara na queda
das taxas de juros de longo prazo .
Conclusão : Este fundo está programado para ter rentabilidade ao redor de 90% do CDI o que lhe proporciona uma rentabilidade superior
a da poupança, certamente seus cotistas já estão percebendo esse detalhe devem estar buscando alternativas com maiores rentabilidades.
Este fundo constitui-se uma boa alternativa para investidores com capital de até R$ 3.000,00 pois acima dessa quantia há alternativas mais
interessantes disponíveis no mercado . ( Valmir 26/12/2007 ) .
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Rentabilidades
Mensais nos últimos meses em % informações
até 20/12/2007
| Rent.
% |
Jan |
Fev |
Mar |
Abr |
Mai |
Jun |
Jul |
Ago |
Set |
Out |
Nov |
Dez |
Acum. |
| 2006 |
|
|
|
|
|
0,90 |
1,04 |
1,11 |
0,93 |
0,97 |
0,90 |
0,86 |
6,92 |
| 2007 |
0,95 |
0,76 |
0,92 |
0,82 |
0,89 |
0,78 |
0,84 |
0,85 |
0,69 |
0,81 |
0,72 |
|
|
Importante :
Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade
futura
|
| Rentabilidades
Média nos últimos dias úteis ( % do CDI ) informações
até 25/07/2007 |
| Dias |
%
do CDI |
| 3
dias |
89,78% |
| 7
dias |
88,33% |
| 20
dias |
86,80% |
| 126
dias |
86,52% |
| 252
dias |
87,05% |
|
| Máxima
e Mínima Rentabilidade nos últimos 12 meses ( % do CDI ) informações
até 25/07/2007 |
| Rentabilidades |
%
do CDI |
| Máxima |
96,48% |
| Mínima |
80,36% |
| Média |
87,05% |
|
| Crescimento
do Patrimônio nos últimos 12 meses informações
até 25/07/2007 |
| Data |
Quantidade
de cotas |
%
Crescimento |
| 19/12/06 |
175.918.904,171 |
|
| 20/12/07 |
163.617.989,899 |
-6,99% |
|
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|
| Valor
do Patrimônio em reais na data de análise |
R$
756.266.892,01 |
|
| O que
é CDI ? |
CDI é a
abreviação de Certificado de Depósito Interbancário de
Prazo de 01 dia útil .
Os bancos aplicam as suas sobras de caixa nesse tipo de
investimento .
Em geral a taxa do CDI é definida de acordo com a taxa de
juros vigente no país .
Desta forma a taxa do CDI serve para avaliar o trabalho do
gestor pois em geral os bancos captam recursos dos fundos de
investimentos pagam 100% do CDI . |
| Entenda
os Graus de Risco . |
| Risco
de Crédito
: é a probabilidade de que os emissores dos títulos que
compõe a carteira do fundo não paguem no vencimento.
Risco de
Rentabilidade
: é a probabilidade de não receber a rentabilidade
esperada.
Transparência
: é a disponibilidade do gestor de expor a carteira de
investimentos do fundo de forma detalhada. |
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