Análise
de Fundos : Caixa FIC Estratégico Multimercado
Data da
Análise : 06/01/2007 |
| Caracteristicas
Operacionais |
| Tipo
de Fundo |
Multi
Mercado com Renda Varíavel |
| Taxa
de Administração |
1,4% ao ano |
| Taxa
de Performance |
não
tem |
| Prazo
de Carência |
não
possui |
| Tipo
de Cota |
Fechamento |
| Data
Conversão da Cota |
D
+ 0 Aplicação e Resgate, com crédito em D + 1 |
| Valor
Minimo de Aplicação |
R$
30.000,00 |
| Graus
de Risco |
| Crédito |
Alto |
| Rentabilidade |
Alto |
| Transparência |
Baixa |
| Comentário
do Valmir :
|
|
Trata-se de um fundo que investe em cotas de outros fundos de
investimento e lamentávelmente o gestor não informa em quais
fundos ele investe dai decorre as classificações de risco
que demos a esse fundo . Como o fundo ainda não possui um
histórico de cotas de 12 meses a sua comparação fica prejudicada
.
O fundo atualmente conta com 1.294 cotistas e o crescimento do
patrimonio está bastante acelerado .
A rentabilidade do fundo não está sendo atraente face os riscos
envolvidos nesse fundo , para esse nível de risco nós esperamos
uma rentabilidade superior a 200% do CDI e o fundo em seu
curto histórico de rentabilidade está com 108% portando bem abaixo
da nossa expectativa .
Conclusão : Dado o valor minimo de aplicação ser
elevado e a rentabilidde apresentada até o momento ser muito baixa
frente aos riscos envolvidos , concluo não ser uma opção
interesse para o investidor que dispõe dessa quantia para investir
. Há opções melhores disponíveis no mercado .
( Valmir 06/01/2007 ) |
| Rentabilidades
Mensais ( inicio do fundo em Abril de 2006 ) |
| Rent. % |
Jan |
Fev |
Mar |
Abr |
Mai |
Jun |
Jul |
Ago |
Set |
Out |
Nov |
Dez |
Acum. |
| 2006 |
|
0,89 |
0,91 |
1,75 |
1,40 |
1,15 |
1,05 |
1,29 |
1,15 |
1,21 |
11,34 |
| 2007 |
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| Rentabilidades
Média nos últimos dias úteis ( % do CDI ) |
|
Dias |
% do CDI |
| 03
|
74,65% |
| 07 |
110,23% |
| 20 |
111,36% |
| 126 |
108,38% |
| 252 |
inicio
do fundo em Abril de 2006 |
|
|
| Máxima
e Mínima Rentabilidade nos útilmos 12 meses ( % do CDI )
|
|
% do CDI |
| Máxima
|
inicio
do fundo em Abril de 2006
|
| Média |
| Mínima
|
| Crescimento
do Patrimônio nos últimos 12 meses |
| Data |
Quantidade de
cotas |
| inicio
do fundo em Abril de 2006 |
| Valor do
Patrimônio em Reais |
R$ 122.536.314,95 |
| O que
é CDI ? |
CDI é a
abreviação de Certificado de Depósito Interbancário de
Prazo de 01 dia útil .
Os bancos aplicam as suas sobras de caixa nesse tipo de
investimento .
Em geral a taxa do CDI é definida de acordo com a taxa de
juros vigente no país .
Desta forma a taxa do CDI serve para avaliar o trabalho do
gestor pois em geral os bancos captam recursos dos fundos de
investimentos pagam 100% do CDI . |
| Entenda
os Graus de Risco . |
| Risco
de Crédito
: é a probabilidade de que os emissores dos títulos que
compõe a carteira do fundo não paguem no vencimento.
Risco de
Rentabilidade
: é a probabilidade de não receber a rentabilidade
esperada.
Transparência
: é a disponibilidade do gestor de expor a carteira de
investimentos do fundo de forma detalhada. |
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