Análise
de Fundos : BB
Renda Fixa Pré LP Estilo
Data da
Análise : 26/12/2007 |
| Características
Operacionais |
| Tipo
de Fundo |
Fundo
de Renda Fixa ( FAC ) |
| Taxa
de Administração |
1,30% ao ano |
| Taxa
de Performance |
não
cobra |
| Prazo
de Carência |
não
possui |
| Tipo
de Cota |
Fechamento |
| Data
Conversão da Cota |
D
+ 0 Aplicação e Resgate |
| Valor
Mínimo de Aplicação |
não
informa |
| Graus
de Risco |
| Crédito |
Alto |
| Rentabilidade |
Alto |
| Transparência |
Baixa |
| Comentário
do Valmir :
|
Este fundo possui a sua carteira de investimentos composta integralmente por cotas de outros fundos, todavia o gestor desse fundo não informa em qual fundo
está investindo atualmente .
Suas oscilações na rentabilidade diária certamente nos indicam que o gestor tem investido em fundos cuja carteira tenha uma alta composição de títulos
préfixados e com as altas ocorridas nas taxas de juros de longo prazo o ajuste que o gestor fez resultou nessas baixas rentabilidades observadas nos últimos
dias . Tudo indica que o gestor desse fundo calibre a rentabilidade do fundo para algo em torno de 90% do CDI .
O fundo conta atualmente com mais de 27.000 cotistas e o crescimento da quantidade de cotas é admirável ! Todavia não encontramos informações sobre
o fundo no site do gestor .
Conclusão : O fundo está passando por ajustes em sua carteira de ativos, suas fortes oscilações na sua rentabilidade diária nos indica essa situação
aliado a esses fatos , a baixa informação acerca da composição da carteira do fundo nos levam a concluir que há opções melhores disponíves
no mercado . ( Valmir 26/12/2007 ) .
|
Rentabilidades
Mensais nos últimos meses em % informações
até 20/12/2007
| Rent.
% |
Jan |
Fev |
Mar |
Abr |
Mai |
Jun |
Jul |
Ago |
Set |
Out |
Nov |
Dez |
Acum. |
| 2005 |
1,22 |
1,15 |
1,45 |
1,31 |
1,39 |
1,49 |
1,39 |
1,51 |
1,42 |
1,31 |
1,39 |
1,42 |
17,77 |
| 2006 |
1,35 |
1,07 |
1,29 |
0,97 |
1,12 |
1,06 |
1,04 |
1,11 |
0,93 |
0,97 |
0,90 |
0,86 |
13,45 |
| 2007 |
0,95 |
0,76 |
0,92 |
0,82 |
0,90 |
0,78 |
0,84 |
0,85 |
0,69 |
0,80 |
0,72 |
|
|
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Importante :
Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade
futura
|
| Rentabilidades
Média nos últimos dias úteis ( % do CDI ) informações
até 20/12/2007 |
| Dias |
%
do CDI |
| 3
dias |
-10,08% |
| 7
dias |
18,88% |
| 20
dias |
-11,84% |
| 126
dias |
48,22% |
| 252
dias |
81,37% |
|
| Máxima
e Mínima Rentabilidade nos últimos 12 meses ( % do CDI ) informações
até 20/12/2007 |
| Rentabilidades |
%
do CDI |
| Máxima |
1106,05% |
| Mínima |
-1626,45% |
| Média |
81,37% |
|
| Crescimento
do Patrimônio nos últimos 12 meses informações
até 20/12/2007 |
| Data |
Quantidade
de cotas |
%
Crescimento |
| 19/12/06 |
771.484.808,481 |
|
| 20/12/07 |
1.142.319.805,649 |
48,07% |
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| Valor
do Patrimônio em reais na data de análise |
R$
1.354.147.775,06 |
|
| O que
é CDI ? |
CDI é a
abreviação de Certificado de Depósito Interbancário de
Prazo de 01 dia útil .
Os bancos aplicam as suas sobras de caixa nesse tipo de
investimento .
Em geral a taxa do CDI é definida de acordo com a taxa de
juros vigente no país .
Desta forma a taxa do CDI serve para avaliar o trabalho do
gestor pois em geral os bancos captam recursos dos fundos de
investimentos pagam 100% do CDI . |
| Entenda
os Graus de Risco . |
| Risco
de Crédito
: é a probabilidade de que os emissores dos títulos que
compõe a carteira do fundo não paguem no vencimento.
Risco de
Rentabilidade
: é a probabilidade de não receber a rentabilidade
esperada.
Transparência
: é a disponibilidade do gestor de expor a carteira de
investimentos do fundo de forma detalhada. |
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